Les questions les plus fréquentes sur l'assurance auto au Québec

Les questions qui reviennent le plus souvent sur l'assurance auto au Québec, avec des réponses courtes et attribuées. Les termes techniques sont définis dans notre glossaire.

L'assurance obligatoire et le régime public

Quelle assurance auto est obligatoire au Québec ?

La responsabilité civile, et elle seule. Selon la SAAQ, la loi exige que tout propriétaire d'un véhicule détienne une police d'assurance responsabilité civile d'au moins 50 000 $, qui couvre les dommages matériels que vous pourriez causer aux autres ; des minimums plus élevés s'appliquent notamment au transport de marchandises ou de personnes. Dans le contrat type, c'est le chapitre A. L'assurance des dommages à votre propre véhicule, le chapitre B, est facultative. L'Autorité des marchés financiers (AMF) précise toutefois que si vous avez emprunté pour acheter le véhicule ou si vous le louez à long terme, votre contrat de financement ou de location exigera probablement cette protection. Les blessures, elles, relèvent du régime public de la SAAQ.

Que couvre le régime public de la SAAQ, et que laisse-t-il aux assureurs privés ?

Le régime public couvre les personnes, pas les biens. Selon la SAAQ, il protège tous les Québécois victimes d'un accident de la route, au Québec ou ailleurs dans le monde, en versant des indemnités en cas de blessures ou de décès, qu'ils soient responsables ou non de l'accident. C'est ce qu'on appelle souvent le « no fault ». La SAAQ ajoute qu'il n'est donc pas possible d'intenter une poursuite contre le responsable d'un accident de la route. L'AMF résume le partage ainsi : l'indemnisation des dommages corporels est prise en charge par l'État, et celle des autres dommages, dont les dommages matériels, est laissée aux assureurs privés, sous sa surveillance.

Suis-je couvert si j'ai un accident hors du Québec ?

En partie par la SAAQ, en partie par votre assureur. La SAAQ indique que le régime public vous protège partout dans le monde pour vos blessures, que vous soyez responsable ou non, mais que hors du Québec vous pourriez être poursuivi devant les tribunaux de l'endroit pour les dommages causés aux autres. C'est le rôle du chapitre A : selon l'AMF, il couvre votre responsabilité civile pour les dommages corporels et matériels causés hors du Québec. Le F.P.Q. n° 1 s'applique au Canada et aux États-Unis ; ailleurs, l'assureur peut accepter de vous couvrir par un avenant. La SAAQ recommande d'aviser votre assureur avant de conduire à l'extérieur du Québec, et l'AMF, d'emporter une preuve d'assurance papier.

Le contrat type des propriétaires

Qu'est-ce que le F.P.Q. n° 1 ?

C'est le contrat d'assurance auto type des propriétaires de véhicules, le « Formulaire de police d'assurance automobile du Québec (F.P.Q.) n° 1 – Formulaire des propriétaires ». Selon l'AMF, la forme et les conditions des polices automobiles doivent être approuvées par elle, en vertu de la Loi sur les assureurs. Le GAA le résume ainsi : le contrat est standard et tous les assureurs vendent le même produit, mais les garanties offertes peuvent varier d'un assureur à l'autre. Vos protections, vos montants et vos franchises figurent aux « Conditions particulières », et les avenants modifient le contrat. L'AMF a publié le 30 juillet 2026 une nouvelle version du formulaire, dont la date de prise d'effet sera annoncée plus tard.

Que couvre le chapitre A ?

Le chapitre A, obligatoire, couvre votre responsabilité civile. Selon le F.P.Q. n° 1, il protège les personnes assurées contre les conséquences financières d'un dommage causé à une autre personne par un véhicule assuré, et l'assureur prend en charge leur défense. L'AMF y relève deux particularités québécoises. D'abord, les dommages à votre propre véhicule lors d'une collision dont vous n'êtes pas responsable, visée par la Convention d'indemnisation directe, sont indemnisés sous ce chapitre. Ensuite, il couvre la responsabilité civile pour les dommages corporels et matériels causés hors du Québec. Au Québec, les blessures relèvent du régime public : le contrat exclut les dommages corporels indemnisés en vertu de la Loi sur l'assurance automobile.

Que couvre le chapitre B, et quelles sont ses quatre protections ?

Le chapitre B, facultatif, couvre les dommages accidentels à votre véhicule et sa disparition. Le F.P.Q. n° 1 y prévoit quatre protections. La protection 1, « tous risques », couvre tout type de risque, sous réserve des exclusions. La protection 2 couvre la collision et le renversement. La protection 3 couvre les risques autres qu'une collision ou un renversement, dont les actes malveillants, les objets qui tombent et les projectiles ; selon l'AMF, elle couvre aussi le bris de glaces. La protection 4 ne couvre qu'une liste de risques nommés, comme le vol, l'incendie ou la grêle. Toutes excluent notamment le bris mécanique, la rouille, la panne et l'usure normale.

Franchises et avenants

Qu'est-ce que la franchise, et quand ne la payez-vous pas ?

C'est le montant laissé à votre charge lors d'un sinistre couvert par le chapitre B : selon le F.P.Q. n° 1, l'assureur paie la valeur des dommages moins la franchise de la protection applicable. Vous la choisissez à la souscription, et l'AMF rappelle que plus elle est élevée, moins la prime l'est. Trois situations la suppriment ou la réduisent. Le contrat ne l'applique pas aux dommages causés par la foudre ou l'incendie. Selon le GAA, vous n'avez aucune franchise à payer lorsque vous n'êtes pas responsable d'une collision visée par la Convention d'indemnisation directe. Et si vous êtes partiellement responsable, l'AMF explique que vous n'assumez la franchise qu'en proportion de votre part de responsabilité.

Qu'est-ce qu'un avenant, et lesquels voit-on le plus souvent ?

C'est un document qui modifie votre contrat. Son nom officiel est « Formulaire d'avenant du Québec », ou F.A.Q. Parmi les plus courants, l'AMF cite le F.A.Q. n° 20, qui permet de louer aux frais de l'assureur un véhicule de catégorie similaire après un sinistre couvert, le F.A.Q. n° 27, qui vous couvre si vous êtes responsable des dommages à un véhicule que vous louez ou empruntez au Canada ou aux États-Unis, et le F.A.Q. n° 34, qui prévoit une indemnité en cas de décès, de perte d'un membre ou de la vue à la suite d'un accident d'automobile. Chaque avenant a ses propres conditions et peut modifier la prime ; il doit figurer à vos Conditions particulières.

Mon assureur me remboursera-t-il le prix payé pour mon véhicule ?

Pas sans protection particulière. Selon l'AMF, l'assurance auto couvre en général la valeur réelle du véhicule au moment du sinistre, et non son prix d'achat ; le F.P.Q. n° 1 parle de « valeur au jour du sinistre ». Deux produits compensent cette dépréciation. L'avenant valeur à neuf (F.A.Q. n° 43) s'ajoute à votre contrat, toujours chez le même assureur. L'assurance de remplacement (F.P.Q. n° 5) est un contrat distinct, vendu pour une durée fixe. L'AMF précise que vous ne pouvez pas réclamer les deux pour un même sinistre et qu'à partir du 1er janvier 2027, les concessionnaires ne pourront plus offrir l'assurance de remplacement ; les représentants certifiés et les cabinets continueront de l'offrir.

Après un accident

Que faire après un accrochage sans blessé ?

Remplissez un constat amiable avec l'autre conducteur, en ligne ou sur papier. Selon le GAA, qui a conçu ce formulaire, il n'est pas nécessaire de faire venir les policiers lors d'un simple accrochage, sauf s'il y a des blessés, et le constat ne constitue pas un aveu de responsabilité : il sert à identifier les parties et à accélérer le règlement. Transmettez-le ensuite sans délai à votre assureur ou à votre courtier. Le F.P.Q. n° 1 vous demande aussi de ne pas vous prononcer sur votre responsabilité, de ne pas régler vous-même la réclamation et de ne pas faire réparer le véhicule avant que l'assureur l'ait examiné, sauf pour le protéger. Le GAA recommande de conserver une copie du constat pendant six ans.

Qui détermine ma responsabilité dans un accident ?

Votre assureur, et non la police. Le GAA explique que même lorsque des policiers remplissent un rapport sur les lieux, ils n'établissent jamais la responsabilité des parties : c'est l'assureur qui le fait, au moment du règlement du sinistre. Il applique les barèmes de la Convention d'indemnisation directe, qui illustrent la très grande majorité des scénarios d'accident et qui reposent, selon le GAA, sur le Code de la sécurité routière et la jurisprudence. Infoassurance rappelle aussi que de mauvaises conditions routières ne vous dégagent pas de votre responsabilité, puisqu'il vous revient d'adapter votre conduite. Si vous n'êtes pas d'accord avec la part de responsabilité qui vous est attribuée, l'AMF indique que vous pouvez la contester auprès de votre assureur.

Comment fonctionne la Convention d'indemnisation directe ?

C'est une entente qui lie les assureurs automobiles et que la Loi sur l'assurance automobile oblige le GAA à établir. Selon l'AMF, elle fait en sorte que chaque assuré est indemnisé par son propre assureur, et non par celui du conducteur responsable, selon son degré de non-responsabilité. D'après le GAA, elle s'applique à une collision survenue au Québec entre au moins deux véhicules dont les propriétaires sont identifiés, mais pas à un délit de fuite, à une collision aux États-Unis ou contre un poteau. Si vous n'êtes pas responsable, vous êtes indemnisé même sans protection collision, et sans franchise. Si vous êtes responsable, seule une protection du chapitre B couvrant la collision vous indemnise, moins la franchise.

Dans quel délai l'assureur doit-il payer, et que faire en cas de désaccord ?

Le F.P.Q. n° 1 en vigueur fixe ce délai à 60 jours suivant votre déclaration de sinistre, ou suivant la réception des renseignements et des pièces justificatives que l'assureur a demandés. L'assureur peut aussi choisir de réparer ou de remplacer le bien plutôt que de payer en argent, à condition de vous en informer par écrit dans les 7 jours de votre demande. En cas de désaccord sur la valeur des dommages, le contrat actuel prévoit un arbitrage, une clause que l'AMF retire de la nouvelle version du formulaire. Vous pouvez aussi porter plainte : l'AMF indique qu'elle peut examiner les dossiers de plaintes qui lui sont transmis et, avec l'accord des parties, agir comme conciliatrice ou médiatrice. Toute action découlant du contrat doit être intentée dans les trois ans.

Qu'arrive-t-il si mon véhicule est déclaré perte totale ?

Selon Infoassurance, un estimateur évalue le coût d'une réparation sécuritaire, et l'assureur déclare généralement la perte totale lorsque ce coût dépasse la valeur du véhicule ; la décision lui revient. Le F.P.Q. n° 1 fixe alors la valeur des dommages à la valeur au jour du sinistre, dont l'assureur déduit la franchise applicable, à moins qu'un avenant valeur à neuf ou une assurance de remplacement ne prévoie mieux. Pour établir cette valeur, l'assureur se fonde sur des modèles comparables offerts sur le marché ; si vos recherches suggèrent un autre montant, Infoassurance vous invite à en discuter avec lui et à joindre au besoin le Centre d'information sur les assurances. Une fois l'indemnité versée, l'assureur vend généralement le véhicule à un recycleur.

Vos dossiers de sinistres et de conduite

Qu'est-ce que le Fichier central des sinistres automobiles ?

C'est la base de données où les assureurs consultent votre historique. Le FCSA appartient à l'Autorité des marchés financiers et il est géré par le GAA, qui précise qu'il répertorie les sinistres dans lesquels chaque assuré a été impliqué au cours des six dernières années, qu'il y ait eu réclamation ou non. Chaque sinistre est attribué à une seule personne, le gardien du véhicule, c'est-à-dire la personne au volant au moment de l'accident. À la souscription, votre assureur consulte votre dossier et valide vos déclarations avec vous. Le GAA conseille de déclarer tout accident à votre assureur, même sans réclamation, pour que votre version soit inscrite : si seul l'autre conducteur le déclare, seule sa version figurera à votre dossier, selon Infoassurance.

Comment obtenir mon dossier de sinistres et mon dossier de conduite ?

Ce sont deux dossiers distincts. Le dossier de sinistres s'obtient auprès du GAA, qui offre quatre façons de le demander : le Service de vérification Interac, votre compte au Service d'authentification gouvernementale, la poste ou un rendez-vous en personne. Si vous y trouvez une erreur, le GAA peut vérifier l'information auprès de l'assureur, mais seul l'assureur peut la modifier. Le dossier de conduite, lui, relève de la SAAQ : il contient notamment vos classes de permis, votre régime et vos points d'inaptitude, vos infractions et votre expérience de conduite. La SAAQ vous le fournit gratuitement, et un assureur peut l'obtenir avec votre consentement.

Un accident fera-t-il monter ma prime ?

Pas nécessairement, et la réponse dépend de l'assureur. Infoassurance indique que certains assureurs pardonnent un premier accident et que l'effet d'une réclamation sur la prime varie selon les politiques de chacun et selon votre niveau de responsabilité. L'AMF compte toutefois les accidents parmi les critères de la prime, que vous ayez été responsable ou non, et le GAA précise qu'un assuré impliqué dans plusieurs sinistres au cours des trois dernières années peut représenter un risque plus élevé. Un accident non responsable peut donc compter lui aussi. Le taire n'est pas une option : le F.P.Q. n° 1 exige de déclarer à l'assureur tout accident automobile ou tout sinistre survenu dans le passé.

Changer d'assureur, renouveler, déclarer

Puis-je changer d'assureur en cours de contrat ?

Oui, en tout temps. Selon l'AMF, vous envoyez à votre assureur un avis écrit de résiliation, qui prend effet quand il le reçoit, et non quand vous l'envoyez ; demandez un accusé de réception. L'assureur vous impose généralement une pénalité si vous résiliez avant le renouvellement, puis vous rembourse la prime payée en trop. Le F.P.Q. n° 1 calcule ce remboursement selon le « Tableau de résiliation », qui fait partie du contrat. Le moment le plus simple reste le renouvellement : l'AMF conseille de magasiner, puis d'aviser votre assureur avant la date de fin du contrat, sans quoi des frais s'appliqueront. Veillez à ce que le nouveau contrat soit en vigueur avant la fin de l'ancien.

Mon assureur peut-il résilier ou ne pas renouveler mon contrat ?

Oui, dans un cadre précis. Selon l'AMF, pendant les 60 premiers jours, l'assureur peut résilier pour n'importe quelle raison en vous avisant par écrit ; la résiliation prend effet 15 jours après la réception de sa lettre. Ensuite, il ne le peut que pour deux motifs, une augmentation importante du risque ou le non-paiement des sommes dues, et la résiliation prend effet 30 jours après la réception de sa lettre, sans pénalité pour vous. Au renouvellement, le F.P.Q. n° 1 exige que l'avis de non-renouvellement ou de modification de la prime vous soit adressé au moins 30 jours avant l'échéance. Si vous peinez à vous assurer, le GAA dispose d'un mécanisme qui garantit l'assurance responsabilité exigée par la loi.

Que dois-je déclarer à mon assureur en cours de contrat ?

Tout changement qui peut influencer le risque, sans attendre le renouvellement. Le F.P.Q. n° 1 cite notamment un changement dans l'usage du véhicule, d'autres personnes qui le conduisent, une modification du véhicule, une condamnation en vertu du Code de la sécurité routière ou une condamnation criminelle, et tout changement à votre situation personnelle. L'AMF ajoute des exemples concrets : un emploi qui vous oblige à rouler pour affaires ou à parcourir une plus grande distance, un déménagement, un véhicule souvent prêté, du transport rémunéré de personnes. Une fausse déclaration ou une omission peut coûter cher : le contrat permet à l'assureur de demander l'annulation ou, dans certains cas, de réduire l'indemnité en proportion de la prime qu'il aurait exigée.

Jeunes conducteurs et conduite l'hiver

Comment assurer un jeune conducteur ?

En le déclarant dès le départ. Infoassurance recommande d'aviser l'agent ou le courtier dès les premières leçons de conduite, que le jeune détienne un permis d'apprenti, un permis probatoire ou un permis de classe 5 ; s'il utilise le véhicule familial, il peut être ajouté au contrat des parents comme conducteur occasionnel. Selon la SAAQ, le permis probatoire suit le permis d'apprenti et dure 24 mois, avec un régime de 4 points d'inaptitude et la règle du zéro alcool. L'AMF rappelle que l'âge et l'expérience de conduite influencent la prime. Déclarer un parent comme conducteur principal alors que ce rôle revient à un adolescent novice, pour payer moins cher, est un exemple de fraude cité par Infoassurance.

Les pneus d'hiver sont-ils obligatoires, et leur absence change-t-elle quelque chose à mon assurance ?

Oui, ils sont obligatoires. Selon la SAAQ, du 1er décembre au 15 mars inclusivement, tous les véhicules routiers motorisés immatriculés au Québec, sauf les véhicules lourds, les véhicules-outils et les machines agricoles, doivent être munis de pneus d'hiver. Depuis le 15 décembre 2014, seuls les pneus qui portent le pictogramme officiel et les pneus à crampons sont reconnus comme pneus d'hiver. Côté assurance, Infoassurance précise que vous serez indemnisé après un accrochage même sans pneus d'hiver, pourvu que vous déteniez les protections requises, mais le sinistre sera inscrit à votre dossier et vous risquez une amende. Le F.P.Q. n° 1 exclut par ailleurs les dommages aux pneus eux-mêmes, sauf s'ils accompagnent d'autres dommages couverts ou découlent d'un incendie, d'un vol ou d'un acte malveillant.

Soumissions, prix et SoumissionAuto.ca

Pourquoi les soumissions varient-elles autant d'un assureur à l'autre ?

Parce que chaque assureur établit sa propre tarification. Selon l'AMF, les assureurs sont libres de choisir leurs critères de classification et de fixer le niveau de primes qu'ils jugent adéquat ; ils déposent auprès d'elle le manuel de tarifs qu'ils utilisent, et elle peut porter un jugement sur le bien-fondé de leur système et suggérer des améliorations. D'où son avertissement : le prix peut varier d'un assureur à l'autre pour exactement la même protection et les mêmes conditions. Parmi les critères qu'elle cite figurent l'âge et le sexe, le dossier de conduite, l'usage et la distance parcourue, le lieu de résidence, le véhicule, les protections, la franchise et, chez certains assureurs, le dossier de crédit. Infoassurance conseille donc de comparer des soumissions qui portent sur les mêmes protections.

Comment fonctionne une demande de soumissions par un comparateur ?

Sur SoumissionAuto.ca, nos boutons vous mènent vers la plateforme d'un partenaire, notamment ClicAssure, où vous remplissez son formulaire selon ses conditions. Au moment de soumettre votre demande, ClicAssure vous demande d'autoriser le partage de vos renseignements avec certains de ses partenaires d'affaires susceptibles de vous transmettre une soumission, et de consentir à être contacté par courriel, texto, téléphone ou courrier : lisez ces autorisations. ClicAssure indique que son service est gratuit et sans obligation. Les soumissions viennent ensuite de ses partenaires en assurance. Selon l'AMF, un courtier doit pouvoir obtenir les soumissions d'au moins trois assureurs, alors qu'un agent offre les produits d'un seul ; vérifiez qu'un intermédiaire est autorisé au Registre de l'AMF.

Êtes-vous un assureur ou un courtier, et combien coûte votre site ?

Non, et rien. SoumissionAuto.ca est un site d'information publié par Clench Media LLC. Nous ne sommes ni un assureur, ni un cabinet en assurance de dommages, ni un agent ou un courtier, et nous ne détenons ni inscription ni certificat de l'AMF : nous ne vendons pas d'assurance et nous ne donnons pas de conseils personnalisés. Nous ne publions ni prix ni classement d'assureurs, et ce site ne contient aucun formulaire : nous ne recueillons pas vos renseignements. Le site est financé par l'affiliation : un partenaire peut nous rémunérer lorsque vous passez par l'un de nos liens, sans que cela augmente le prix que vous payez. Voir À propos et divulgation.

Sources

• Autorité des marchés financiers, « Assurance automobile » (section Professionnels) : https://lautorite.qc.ca/professionnels/assureurs/assurance-automobile (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Formulaires d'assurance automobile » : https://lautorite.qc.ca/professionnels/assureurs/assurance-automobile/formulaires-dassurance-automobile (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « F.P.Q. No 1 – Formulaire des propriétaires », version du 15 janvier 2025 : https://lautorite.qc.ca/fileadmin/lautorite/formulaires/professionnels/assureurs/automobile/fpq_1.pdf (29 septembre 2026)
• Bulletin de l'Autorité des marchés financiers, avis relatif à la publication de nouvelles versions des formulaires F.P.Q. n° 1 et F.P.Q. n° 4, 30 juillet 2026 : https://lautorite.qc.ca/fileadmin/lautorite/bulletin/2026/vol23no30/vol23no30_5-1.pdf (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Assurance auto – Bien comprendre pour faire les bons choix » : https://lautorite.qc.ca/grand-public/assurance/assurance-auto (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Prix assurance automobile : comment est-il déterminé ? » : https://lautorite.qc.ca/grand-public/assurance/assurance-auto/prix-assurance-automobile-comment-est-il-determine (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Valeur à neuf et assurance de remplacement » : https://lautorite.qc.ca/grand-public/assurance/assurance-auto/valeur-a-neuf-et-assurance-de-remplacement (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Concessionnaires d'automobiles et assurance : ce qu'il faut savoir » : https://lautorite.qc.ca/grand-public/assurance/assurance-auto/concessionnaires-dautomobiles-et-assurance-ce-quil-faut-savoir (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Nouvelles règles en vigueur pour la vente d'assurance par les concessionnaires d'automobiles, de véhicules récréatifs et de véhicules de loisirs », 30 juillet 2026 : https://lautorite.qc.ca/grand-public/salle-de-presse/actualites/fiche-dactualite/nouvelles-regles-en-vigueur-pour-la-vente-dassurance-par-les-concessionnaires-dautomobiles-de-vehicules-recreatifs-et-de-vehicules-de-loisirs (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Comment mettre fin à votre contrat d'assurance auto ? » : https://lautorite.qc.ca/grand-public/assurance/assurance-auto/comment-mettre-fin-a-votre-contrat-dassurance-auto (29 septembre 2026)
• Autorité des marchés financiers, « Comment limiter les problèmes avec l'assurance auto » : https://lautorite.qc.ca/grand-public/assurance/assurance-auto/comment-limiter-les-problemes-avec-lassurance-auto (29 septembre 2026)
• Société de l'assurance automobile du Québec, « Le régime public d'assurance automobile du Québec en bref » : https://saaq.gouv.qc.ca/accident-route/regime-public-assurance-automobile/en-bref (29 septembre 2026)
• Société de l'assurance automobile du Québec, « Préparation hivernale » : https://saaq.gouv.qc.ca/securite-routiere/moyens-deplacement/auto/entretien-securite/preparation-hivernale (29 septembre 2026)
• Société de l'assurance automobile du Québec, « Obtenir le permis auto (classe 5) » : https://saaq.gouv.qc.ca/permis-conduire/obtenir-permis/auto-classe-5 (29 septembre 2026)
• Société de l'assurance automobile du Québec, « Points d'inaptitude » : https://saaq.gouv.qc.ca/permis-conduire/points-inaptitude (29 septembre 2026)
• Société de l'assurance automobile du Québec, « Alcool au volant : ce que dit la loi » : https://saaq.gouv.qc.ca/securite-routiere/comportements/alcool/ce-que-dit-la-loi (29 septembre 2026)
• Société de l'assurance automobile du Québec, « Obtenir un dossier de conduite » : https://saaq.gouv.qc.ca/permis-conduire/obtenir-dossier-conduite (29 septembre 2026)
• Groupement des assureurs automobiles, « Le contrat d'assurance auto » : https://gaa.qc.ca/fr/lassurance-auto-au-quebec/le-contrat-dassurance-auto/ (29 septembre 2026)
• Groupement des assureurs automobiles, « CID en bref » : https://gaa.qc.ca/fr/convention-dindemnisation-directe/en-bref/ (29 septembre 2026)
• Groupement des assureurs automobiles, « Constat amiable en bref » et « Constat amiable – perceptions à clarifier » : https://gaa.qc.ca/fr/constat-amiable/les-perceptions-a-clarifier/ (29 septembre 2026)
• Groupement des assureurs automobiles, « Le Fichier central des sinistres automobiles » et « Demander votre dossier de sinistres » : https://gaa.qc.ca/fr/fichier-central-des-sinistres-automobiles/en-bref/ (29 septembre 2026)
• Groupement des assureurs automobiles, « Garantir l'accès à l'assurance auto » : https://gaa.qc.ca/fr/qui-sommes-nous/garantir-lacces-a-lassurance-auto/ (29 septembre 2026)
• Infoassurance, « Les accidents en hiver et l'assurance auto » : https://infoassurance.ca/blogue/automobile/les-accidents-en-hiver-et-l-assurance-auto/ (29 septembre 2026)
• Infoassurance, « 9 mythes à propos de l'assurance auto » : https://infoassurance.ca/blogue/automobile/9-mythes-a-propos-de-l-assurance-auto/ (29 septembre 2026)
• Infoassurance, « Véhicule perte totale : ce qu'il faut savoir » : https://infoassurance.ca/blogue/automobile/vehicule-perte-totale-ce-qu-il-faut-savoir/ (29 septembre 2026)
• Infoassurance, « Jeune conducteur : partir du bon pied » : https://infoassurance.ca/blogue/automobile/jeune-conducteur-partir-du-bon-pied/ (29 septembre 2026)
• Infoassurance, « L'assurance et la fraude : un fléau pour tous » : https://infoassurance.ca/blogue/habitation/l-assurance-et-la-fraude-un-fleau-pour-tous/ (29 septembre 2026)
• Infoassurance, « 7 trucs pour payer moins cher » : https://infoassurance.ca/blogue/automobile/7-trucs-pour-payer-moins-cher/ (29 septembre 2026)
• ClicAssure, « Assurance auto » : https://www.clicassure.com/assurance-auto (29 septembre 2026)